إجراءات اعرف عميلك
إجراءات اعرف عميلك هي فحص الهوية والمخاطر الذي يجب أن يُجريه المطوّر أو الوسيط أو البنك على المشتري قبل قبول أمواله أو تعليماته.
ماذا يعني إجراءات اعرف عميلك للمشتري
إجراءات اعرف عميلك (KYC) هي المرحلة الأولى من فحوصات مكافحة غسل الأموال التي يجب أن يُجريها كل طرف خاضع للتنظيم في أي معاملة عقارية في الإمارات. وهي تحدد هويتك ومكان إقامتك وما إذا كنت تمثل أي مخاطر خاصة. وتوقّع أن تستكملها بشكل منفصل مع المطوّر أو وسيط البائع، ومع بنكك أو مزوّد خدمة تحويل العملات، ومع جهة التمويل العقاري إذا كنت تستعين بها.
بالنسبة إلى المشتري الفرد، تكون الطلبات المعتادة:
- نسخة من جواز سفرك الساري
- إثبات العنوان، مثل فاتورة خدمات حديثة أو كشف حساب مصرفي
- بطاقة الهوية الإماراتية وصفحة الإقامة إذا كنت مقيمًا في الإمارات
- بيانات الاتصال، والمهنة، وبصورة متزايدة رقم التعريف الضريبي
- إقرار بما إذا كنت من الأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر
أما الشراء عبر شركة فيضيف مستوى آخر. ستحتاج إلى شهادة التأسيس، والمستندات التأسيسية، وسجل المساهمين، مع تتبع الملكية حتى الأفراد الذين يملكون الشركة في النهاية، كما تحتاج مستندات الشركات الأجنبية عمومًا إلى التصديق قبل أن تقبلها دائرة الأراضي.
وعادةً ما تتبع إجراءات اعرف عميلك أسئلة عن مصدر الأموال. والأمران مختلفان: أحدهما يتعلق بالهوية، والآخر بالمال.
نصيحة عملية للمشترين من الخارج: جهّز نسخًا ملونة واضحة ممسوحة ضوئيًا قبل الحجز. ففترات الحجز قصيرة، وقد تُطرح الوحدة للبيع مجددًا إذا تأخر وصول المستندات.
مصطلحات ذات صلة
أدلة تتناول هذا المصطلح
حيث يظهر إجراءات اعرف عميلك في الواقع العملي، مع التكاليف والقواعد والخطوات المرتبطة به.
أسئلة حول إجراءات الشراء؟
يمكن لمستشار أن يشرح لك كيف ينطبق ذلك على العقار الذي تفكر فيه.
- قائمة الأسعار الحالية ومدى التوفر، مباشرة من المطوّر العقاري
- لا رسوم عليك عند الشراء على الخارطة: المطوّر العقاري هو من يدفع لنا
- مستشار واحد براتب ثابت لا بالعمولة، من أول مكالمة حتى التسليم
